阶段付款策略

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部分	章节	阅读重点
功能说明	1 至 6	适用范围、参与角色、策略、订单流转、金额状态与特殊情况
操作手册	7 至 12	配置检查、策略维护、各端下单、收款确认、发货及排查

第一部分 功能说明

1 功能定位与适用范围

阶段付款用于一张销售订单按多个约定阶段收款。商家先配置策略，客户或业务员下单后，系统在符合条件的订单上形成阶段计划。每一阶段可以设置名称、金额规则与可用结算方式，商家还可以指定完成第几阶段后允许发货。

阶段付款不替代原有销售订单、收款单和发货单。订单仍按原订单流程创建与履约；阶段计划负责限制当前可收金额、判断发货门槛和展示余款。未匹配策略的订单保持普通付款流程。

图 1 阶段付款业务总览

读图要点：策略先于订单配置；订单产生后形成阶段计划；收款确认、发货与尾款结清是三个不同节点。

2 参与角色 操作端与业务单据

角色或操作端	承担的业务动作
客户移动端、客户 PC 端	自助下单；查看订单阶段、当前应付和已付；支付当前阶段及后续阶段。
商家移动端业务员	代客创建销售订单；查看订单阶段和进度，跟进客户付款。
商家 PC 后台订单人员	设置阶段付款开关与策略；查看订单；达到发货条件后处理发货；在允许时调整阶段。
商家 PC 后台财务人员	按订单及当前阶段登记或审核收款；核对已确认金额、审核中金额及余款。
系统	匹配策略、保存订单阶段信息、核算阶段状态、判断发货门槛。

单据或记录	作用与关联
阶段付款策略	规定适用客户、阶段、金额、结算方式和发货节点；创建订单时供系统匹配。
销售订单及阶段明细	保存订单金额、命中策略和各阶段应付、已付、审核中金额。
收款单	关联销售订单；审核或确认后计入对应阶段已收款。
订单发货单	关联销售订单；订单达到发货门槛后沿原发货流程创建。

图 2 客户 业务员 后台与系统的协同关系

业务员代客下单指商家移动端的代客下单；客户移动端旧有的代客下单流程不纳入本手册。

3 启用条件与策略规则

全局开关启用后，新订单才会尝试匹配阶段付款策略。策略可以面向全部客户、指定客户、客户等级、客户分类或客户标签；当多个策略同时适用时，采用优先级更高的策略。策略需要处于执行状态。

设置项	业务含义与检查重点
阶段付款开关	关闭时新订单按普通付款流程；已生成的阶段订单仍按订单保存的阶段计划处理。
适用范围和优先级	决定哪类客户命中策略；优先级数值越大越优先，配置时不应重复。
执行时效	设定策略开始、结束时间；订单创建时以当时可执行的策略匹配。
金额规则	按比例时总比例为 100%；固定金额策略作为分配依据，落到订单时按实际应付金额形成阶段金额。
可用结算方式	每阶段单独设置；不勾选时该阶段不额外限制结算方式。
发货控制	指定完成第几阶段后可以发货；这是发货门槛，不是自动发货指令。

图 3 阶段付款策略配置与生效

订单创建时会保存命中的策略及阶段计划。之后修改、暂停或终止策略，不会自动重写既有订单。

4 阶段付款订单完整链路

顺序	业务动作	完成标志
1	客户或业务员创建销售订单	订单形成；系统判断是否匹配阶段付款策略。
2	系统保存阶段计划	订单详情显示阶段名称、应付金额和发货节点。
3	客户支付或后台登记当前阶段收款	产生支付结果或待确认的收款记录。
4	收款确认	相应阶段已收款增加；阶段满足条件后进入下一阶段。
5	达到发货门槛后处理发货	后台可以按原订单流程创建发货单。
6	客户继续支付后续阶段	尾款逐步收齐；订单已发货也可以存在未付余额。
7	全部阶段收款确认	应付与已确认收款核平，订单付款完成。

图 4 阶段付款订单从下单到结清的完整流转

发货要同时遵守原订单的审核、履约等规则。达到阶段付款发货门槛，只意味着阶段付款不再阻止发货。

5 金额与状态如何判断

以下为说明口径的示例：订单应付 10,000 元，分三阶段支付 30%、40%、30%，完成第二阶段后允许发货。实际金额以订单创建后显示的阶段明细为准。

阶段	应付	已确认收款	审核中	当前判断
第一阶段	3,000	3,000	0	完成，可进入第二阶段。
第二阶段	4,000	2,000	2,000	尚未完成，暂不能因审核中的 2,000 元发货。
第三阶段	3,000	0	0	等待前一阶段完成。

若第二阶段的 2,000 元收款审核通过，第二阶段才算完成，阶段付款发货门槛随之满足；第三阶段 3,000 元仍是订单未付余额。

金额或状态	阅读方式
阶段应付	该阶段计划需要收取的金额。
已确认收款	支付完成或收款审核确认后计入；用于判断阶段完成和发货资格。
审核中金额	已有收款记录但尚待确认；避免重复收款，但不算已付。
当前待付	本阶段应付减去已确认与审核中金额后，当前仍可发起的金额。
订单未付	订单应付减去全部已确认收款；审核中金额在确认前仍属于未付。

6 变更与特殊情况

情形	业务处理方向
未匹配策略	订单保持普通付款；检查总开关、客户范围、优先级及策略执行状态。
当前阶段有审核中收款	等待审核结果；审核中的金额不会解锁下一阶段或发货。
付款不足或超出当前可付金额	按当前阶段待付金额继续付款；不得跨阶段多收。
订单金额调整	已完成阶段金额锁定；差价分配到未完成阶段。新金额不足以保留已确认及审核中收款时阻止修改。
已发货但有尾款	继续按后续阶段收款，发货状态与付款结清状态分别查看。
人工调整阶段	需开启手动调整；有审核中收款、已结清或已发货调整发货节点等情况受限。
退款或取消	按原订单和售后流程处理，并核对原收款记录；本手册不将其写成自动冲回阶段的独立功能。

图 5 阶段付款特殊情况的处理判断

6.1 已部分付款订单的差价处理

修改订单商品、数量或运费会改变订单应付金额。系统先核对已确认和审核中的收款，再处理阶段差价；已经付清的阶段保留原应付金额、已收金额和完成状态，只有未完成阶段参与重新分配。

图 6 已部分付款订单金额增加或减少时的处理路径

变化	已完成阶段	未完成阶段与后续业务
金额增加	原阶段应付和已确认收款不变。	新增应付额进入未完成阶段；客户按重算后的当前待付继续付款，未发货订单重新判断发货门槛。
金额减少	原阶段应付和已确认收款不变。	减少未完成阶段的应付额；不能压低到已收、审核中金额以下，也不能使阶段金额失去有效值。
新金额不足	不动原阶段和收款单。	本次订单修改被阻止；先按原业务处理待审核收款或超出金额，不自动生成退款。

例：原订单 1,000 元，三阶段为 300、400、300 元，第一阶段已确认收款 300 元。加价到 1,200 元后，第一阶段仍为 300 元，剩余 900 元分配至第二、三阶段；减价到 800 元后，第一阶段仍为 300 元，剩余 500 元分配至第二、三阶段。若所有阶段都已付清，则没有可承接差价的阶段，应先走其他业务处理。

收款单金额和审核状态不会因订单改价而自动改写。未发货订单的发货资格会按新的阶段进度重算；已发货订单保留已发货事实。

第二部分 操作手册

7 使用前配置与权限准备

建议按下表顺序检查。先有可用结算方式，再配置策略，最后用测试客户创建订单验证。

检查顺序	检查位置和内容	通过标准
1	基础设置 > 店铺与交易 > 订单设置，开启阶段付款。	开关显示开启。
2	基础设置 > 店铺与交易 > 支付设置，检查所需结算方式。	策略中可选择，客户付款时可用。
3	订单管理 > 销售销控 > 阶段付款策略，检查策略权限。	管理人员能进入列表并新增或维护。
4	检查订单、收款审核、发货相关人员权限。	各角色只处理其职责范围内的单据。
5	如需调整既有订单，在订单设置中开启阶段付款手动调整。	有权限的后台人员可在满足条件的订单详情调整。

8 阶段付款策略操作

8.1 新增策略

**操作角色：**商家 PC 后台策略管理员

**页面路径：**订单管理 > 销售销控 > 阶段付款策略 > 新增

1. 输入策略名称，选择适用范围；指定客户、等级、分类或标签时完成对象选择。
2. 选择按比例或固定金额，依次设置至少两个阶段的名称与金额；按比例时合计应为 100%。
3. 为各阶段选择可用结算方式；需要放开全部方式时保持不勾选。
4. 选择完成第几阶段后允许发货，设置优先级和执行时效。
5. 保存后返回列表，核对策略状态、范围、优先级及有效时间。

**预期结果：**列表中出现策略，订单创建时可按匹配规则使用。

**异常检查：**若保存失败，检查阶段数量、金额合计、结算方式及优先级是否符合页面提示。

8.2 查看与停用策略

**操作角色：**商家 PC 后台策略管理员

**页面路径：**阶段付款策略列表

1. 打开策略详情，核对当前规则是否符合业务约定。
2. 不再用于新订单时，在列表中暂停或终止策略。
3. 抽查一张既有阶段订单，确认其阶段明细仍保留。

**预期结果：**后续新订单不再命中已停用的策略；已有订单沿保存的阶段计划继续处理。

9 各端下单与查看订单

9.1 客户自助下单

**操作角色：**客户

**页面路径：**客户移动端或客户 PC 端 > 商品下单 > 订单详情

1. 选择商品、确认收货与结算信息并提交订单。
2. 打开订单详情，查看是否展示阶段付款、当前阶段应付和各阶段计划。
3. 核对订单金额与阶段金额；如未展示阶段信息，按普通订单理解并联系商家核查策略。

**预期结果：**命中策略的订单展示阶段信息；未命中则使用普通付款。

9.2 业务员代客下单

**操作角色：**业务员

**页面路径：**商家移动端 > 代客下单 > 销售订单详情

1. 选择客户并完成代客下单，核对商品及应付金额。
2. 进入销售订单详情查看阶段信息，确认当前阶段、发货节点和已收款进度。
3. 向客户说明本次应付金额及后续阶段付款安排。

**预期结果：**订单产生阶段计划，业务员可以跟进付款但不在商家移动端手动调整阶段。

9.3 后台核对订单

**操作角色：**商家 PC 后台订单人员

**页面路径：**订单管理 > 销售订单 > 订单详情

1. 按订单号查找订单并打开详情。
2. 核对订单总应付、各阶段应付、当前阶段和允许发货的阶段。
3. 如发现数据异常提示，停止收款或发货操作并交管理员排查。

**预期结果：**订单明细与阶段计划一致，相关操作按钮符合当前阶段状态。

10 阶段支付与收款确认

10.1 客户支付当前阶段

**操作角色：**客户

**页面路径：**客户移动端或客户 PC 端 > 我的订单 > 订单详情 > 付款

1. 确认当前阶段名称、待付金额和页面允许的结算方式。
2. 选择结算方式并完成本次付款；勿将后续阶段金额并入当前阶段。
3. 返回订单详情，查看付款结果与阶段状态。

**预期结果：**支付成功或收款确认后，已付金额增加；审核中的收款暂不解锁下一阶段。

**异常检查：**不能支付时检查订单是否关闭、是否有当前阶段待付以及结算方式是否可用。

10.2 后台登记与确认收款

**操作角色：**商家 PC 后台财务人员

**页面路径：**订单管理 > 销售订单 > 订单详情及关联收款操作

1. 核对订单号、客户、当前阶段和本阶段尚可收取金额。
2. 按实际到账情况登记收款或审核已有收款记录。
3. 确认后返回订单详情，核对已确认收款、审核中金额和当前阶段变化。

**预期结果：**仅已确认的收款计入阶段已付；达到阶段应付后进入下一阶段。

**异常检查：**若未解锁，检查收款单审核状态、是否作废、关联订单及金额。

11 发货 后续付款与结清

11.1 判断并处理发货

**操作角色：**商家 PC 后台订单人员

**页面路径：**订单管理 > 销售订单 > 订单详情 > 发货

1. 查看已完成的付款阶段是否达到策略指定的发货阶段。
2. 同时核对订单审核、履约和发货所需的其他条件。
3. 条件满足后沿原订单发货流程创建发货单，并核对关联订单。

**预期结果：**订单产生关联发货单；订单可能仍有未付尾款。

**异常检查：**不能发货时先检查指定阶段的收款是否已经确认，再检查原订单发货条件。

11.2 后续阶段付款与结清

**操作角色：**客户及后台财务人员

**页面路径：**客户订单详情付款；后台销售订单详情及收款记录

1. 客户在下一阶段到来后继续支付当前待付金额。
2. 财务人员核对并确认需审核的收款。
3. 全部阶段完成后，核对订单应付与已确认收款相等、未付余额为零。

**预期结果：**订单付款结清；发货状态仍按原发货单和订单履约流程查看。

12 调整操作与问题排查

12.1 人工调整既有订单阶段

**操作角色：**商家 PC 后台授权人员

**页面路径：**基础设置 > 订单设置开启手动调整；订单管理 > 销售订单 > 订单详情

1. 先处理审核中收款，再进入阶段调整。
2. 修改允许变更的阶段金额或比例；已完成收款的阶段保持不变。
3. 未发货时可按权限调整发货阶段；已发货或核销后不得改动发货节点。
4. 填写调整原因并保存，复核阶段合计、余款与操作记录。

**预期结果：**未收款阶段及发货节点按允许范围更新，订单保留调整记录。

**异常检查：**已结清、订单关闭、存在确认中收款、阶段合计不符等情况会阻止调整。

12.2 修改订单金额后的核对

**操作角色：**商家 PC 后台订单人员与财务人员

**页面路径：**订单管理 > 销售订单 > 订单详情 > 修改订单或改价

1. 修改商品、数量或运费前，先核对订单已确认收款、审核中收款及已完成阶段。
2. 保存后核对订单新应付金额、已完成阶段原金额和未完成阶段的新应付金额。
3. 复核客户当前待付、订单未付余额及是否仍满足发货阶段；已发货订单另核对原发货单。

**预期结果：**已完成阶段和原收款单不变，差价只体现在未完成阶段。

**异常检查：**若新金额低于已确认及审核中收款，或所有阶段均已完成，系统会阻止本次修改；不要通过更改收款单金额来绕过校验。

12.3 常见问题定位

看到的问题	先检查什么	下一步
新订单没有阶段计划	总开关、客户适用范围、策略状态、优先级和订单应付金额。	用符合范围的客户重新创建测试订单；既有普通订单不自动变成阶段订单。
不能支付下一阶段	当前阶段是否已完成；是否有审核中收款；订单是否关闭。	完成或驳回待审核收款后再查看当前待付。
收款后阶段未推进	收款单是否已确认、是否关联正确订单、是否仍有差额。	核对收款记录及阶段应付、已付、审核中金额。
达到某阶段仍不能发货	是否是指定发货阶段、收款是否确认、原订单发货条件是否满足。	分别处理收款和原订单审核或履约限制。
不能调整阶段	手动调整开关、权限、待审核收款、已完成阶段及发货状态。	先消除限制，再调整可编辑阶段。